“บัญชีม้า” คือ บัญชีที่ใช้ในการรับโอนเงินที่ผิดกฎหมาย ก่อนส่งต่อไปยังบัญชีของมิจฉาชีพ หรือบัญชีอื่นๆ ซึ่งส่วนใหญ่แล้วมิจฉาชีพจะไม่ใช้บัญชีตัวเองในการรับโอนเงินประเภทนี้โดยตรง จะจ้างให้ผู้อื่นเปิดบัญชีให้ โดยจะให้ค่าตอบแทนในการเปิดบัญชี ซึ่งกลุ่มมิจฉาชีพจะยึดสมุดธนาคารและบัตรเอทีเอ็มไว้ เพื่อกระทำความผิดอื่นต่อไป บุคคลที่รับจ้างเปิดบัญชีม้า อาจถูกดำเนินคดีฐานเป็นตัวการร่วม หรือเป็นผู้สนับสนุนในการกระทำความผิด และถูกดำเนินคดีทางกฎหมาย ซึ่งผู้รับจ้างเปิดบัญชีอาจเข้าข่ายความผิดฐานฉ้อโกงประชาชน และความผิดฐานฟอกเงิน ฯลฯ อีกด้วย
ลักษณะของบัญชีม้า
– มีการว่าจ้างให้เปิดบัญชีธนาคาร
– จูงใจด้วยผลตอบเเทน
– แลกกับการยินยอมให้คนร้ายใช้บัญชีธนาคาร
– โดยบัญชีธนาคารจะถูกนำไปใช้ในการกระทำความผิด เช่น การฉ้อโกง ยาเสพติด
หากท่านหลงผิดเปิดบัญชีให้กับพวกมิจฉาชีพ โดยได้มอบสมุดบัญชีและบัตรเอทีเอ็มไปแล้ว ให้รีบดำเนินการแจ้งความและติดต่อธนาคารเจ้าของบัญชีโดยด่วนเพื่อดำเนินการปิดบัญชี เพื่อระงับการนำบัญชีของคุณ ไปใช้ในทางที่ผิดกฎหมาย……………………….
